Filosofie
Kan je geld verdienen op de beurs en tegelijk je risico beperken? Onze ploeg beweert van wel! Onafhankelijk en kritisch beleggen kun je namelijk leren. Monest wil mensen op een educatieve manier begeleiden in hun zoektocht naar hun eigen winstgevende beurssysteem. Lood in goud veranderen kunnen ook wij niet. Wij zijn echter wel de mening toegedaan dat het beheersen van risico één van de belangrijkste factoren is om op lange termijn niet alleen winstgevend te worden maar het ook te blijven!
In ons beleggingsmodel vertrekken we van een portefeuille die volledig bestaat uit cash. Op technisch uitgekiende tijdstippen gaan we met een optimaal deel van deze cash, zorgvuldig uitgekozen aandelen kopen. Het Monest- beleggingsmodel houdt daarbij steeds het midden tussen risico-beperking en winst-maximalisatie.
Alles gebeurt bij ons op een objectieve en transparante manier. Monest.net legt alle kaarten op tafel. In tegenstelling tot de meeste websites geven we steeds een overzicht van al onze winnaars en verliezers. Monest gebruikt in zijn analyses "max-loss". Dat is een unieke Monest portefeuille-stresstestmodule dewelke automatisch berekent aan welk maximaal procentueel rendementsverlies de portefeuille is blootgesteld indien ook alle nog openstaande posities onmiddellijk worden afgesloten op hun meest actuele stoplosslevel.
Onze methode bestaat uit het opvolgen van vier stappen:
1. Selectie
Selectie is het bepalen van welke aandelen mogelijks interessant zijn om te kopen. Een methode die zijn deugdelijkheid zeker al heeft bewezen is fundamentele analyse. Hierbij wordt de fincanciële gezondheid van het bedrijf doorgelicht en wordt bepaald of het aandeel al dan niet aantrekkelijk geprijsd is.
Om het risico op verliezen te beperken kiest Monest steeds voor aandelen met degelijke fundamentele eigenschappen (waaronder een puike cashflow, return on equity, sales, earnings per share) met voldoende liquiditeit. Aandelen die noteren op de OTC / pinksheets, en die nog nooit iets concreets bewezen hebben worden daarbij systematisch uitgesloten.
Monest verzorgt ook wekelijks een marktoverzicht waarin de Europese en Amerikaanse markten nauwkeurig fundamenteel en technisch worden besproken. Een degelijke marktsituatie is van groot belang voor een goeie selectie!
We selecteren ook regelmatig aandelen op basis van technische criteria. Onze scanners zoeken elke dag de markt af naar aandelen die op het punt staan uit te breken, of zachtjes aan het landen zijn alvorens terug te stijgen (retracements).
Als we een goed aandeel hebben gevonden, gaan we over naar stap 2.
2. Timing
Eens we een aandeel geselecteerd hebben gaan we onderzoeken wanneer we effectief willen overgaan tot de aankoop ervan. We doen dit door het aandeel technisch te analyseren. Natuurlijk kan technische analyse ons geen garanties bieden over de toekomstige richting van een aandeel, maar het helpt ons wel om de kansen in te schatten dat een aandeel in een bepaalde richting zal bewegen.
Tijdens de technische analyse bepalen we steun- en weerstandniveaus, tekenen we trendlijnen en gebruiken we gemiddelden en andere indicatoren.
De beurs is een complex kansenspel waarbij niet elke aankoop ons winst zal opleveren. Bij elke aankoop plaatsen we daarom een technisch goed geplaatste stop om onze cash te beschermen tegen potentieel verlies. We bieden onze bezoekers ook gratis koersgrafieken aan!
3. Position sizing
Position sizing is het minst begrepen deel in het beleggingsproces. Weinig mensen hechten er dan ook belang aan. Waarom zou je je bezighouden met maar een klein van je geld toe te wijzen aan een aandeel? Dat gaat toch niet snel genoeg? Onderzoek heeft echter aangetoond dat het grootste deel van de variatie tussen beleggingsfondsen en beleggers te verklaren is door een doordachte position-sizing strategie!
De term position-sizing slaat concreet op "hoeveel". Anders gezegd: als we een aandeel gespot hebben, hoeveel mag je er dan van kopen? Het Monest model werkt met de 1% strategie.
4. Opvolging
We hebben aandelen gekocht. En nu? Wanneer verkopen we onze positie? Er zijn verschillende manieren om een positie te verkopen. Monest kiest in de meeste gevallen voor het aanpassen van de stop. Als de koers belangrijke weerstanden kan overwinnen passen we onze stop-positie mee aan. Op deze manier beschermen we onze winst. Een belangrijke manier om een stop te plaatsen is via een product van de ATR (Average True Range).
Als het aandeel dat je kocht aan 100 euro na een tijdje 130 euro staat, dan kan de stop-loss verhogen tot bijvoorbeeld 120 euro. Dit wil zeggen dat wat er ook gebeurd: 20% winst geef je niet meer af. In het ideale geval stijgt het aandeel en de stop-loss verder, maar in het slechtste geval wordt de positie nog steeds afgesloten met 20% winst.